Yönetim, risk ve uyumluluk

Inpay üst düzey güvenlik seviyelerinden yararlanmaktadır; çünkü uluslararası bankacılık ekosistemi içerisinde faaliyet göstermektedir ve iş ortaklarının her biri için, onların bu networke erişmelerine aracı olmadan önce bir dizi ilave kontroller kullanmaktadır. Inpay Danimarka Finansal Denetim Otoritesi ve Polyreg – FINMA altında faaliyet gösteren öz denetimli bir organizasyon tarafından denetlenmektedir ve uluslararası ödemeler ve fonların elektronik havalesi için Wolfsberg Standartları Kılavuzu da dahil olmak üzere, ulusal ve uluslararası gereksinimleri fazlasıyla karşılamaktadır.

Yönetim

Inpay ağı içerisindeki tüm faaliyetler yönetim tarafından merkezi olarak rapor edilir ve operasyonel olarak gözden geçirilir. Ürünlerimizdeki ve bölgelerdeki gerçek zamanlı raporlama iş ortaklarımızın doğru ve şeffaf profillerinin olmasını sağlar ve bizim risk yönetimi ve uyumluluk yapılarımıza kaynak oluşturur. Her bölgesel ofis hem yerel gereksinimlere hem de bizim merkezi olarak konumlandırılmış uluslararası yönetim yapımıza uygunluk sağlamakla sorumludur.

Risk yönetimi

Inpay bizim işlem ağımızın işleyişinin temelini oluşturan, endüstri lideri risk yönetim prosedürleri kullanmaktadır. Her işlem, her ödemenin bütünlüğünü garanti etmek için, düzenleyen kişiden son yararlanacak kişiye kadar izlenir. Inpay şüpheli faaliyet raporlaması için hem yenilikçi ‘büyük veri’ araçlarını, hem de World-Check gibi standart sistemleri kullanabilir. Bu Inpay’in iç güvenlik protokollerinin SWIFT sisteminde bulduğunuz titiz standartlara uyduğu anlamına gelmektedir. Risk yönetimine emniyetli ve kapsamlı bir yaklaşım yaratmak için, her ortağın detaylı profilinin çıkarılması ve geçmiş kontrolleri, uzman raporlama sistemleri ve faaliyet izleme ile gerçek zamanlı olarak birleştirilir.

Uyumluluk

Inpay, Danimarka Finansal Denetim Otoritesi (DFSA No.22008) ve Polyreg – FINMA altında faaliyet gösteren öz denetimli bir organizasyon tarafından denetlenmektedir. Tüm üye işyerleri ve işlemleri, aşağıda listelenmiş olan çoklu, uluslararası olarak kabul görmüş olan prosedürler aracılığıyla incelenmektedir:

  • Müşterinizi Tanıyın (KYC)
  • Kara Para Aklamayı Önleme (AML)
  • Terör Karşıtı Fonlama (CTF)
  • Yüksek Riskli Kişiler Listesi (PEPs)

Inpay Danimarka ve AB kanunlarının hükmü altında uygulanan Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörist Finansı ile ilgili mevcut AB mevzuatına ve güvenlik tedbirlerine sıkı sıkıya uymaktadır.

Sahtekarlık tespiti

Müşterilerimiz adına para havale etmek güven ve güvenilir teknoloji ile ilgilidir. Inpay’in sahtekarlığı tespit edebilmek için yeterli ve uygun tedbirler tesis etmesinin sebebi de budur.  İşlem biçimleri gerçek zamanlı olarak, bir havalenin tüm boyutlarının – gerçek düzenleyicisi ve son yararlanıcısı dahil olmak üzere – bilinen sahtekarlık biçimlerine karşı eşleştirildiği bir benzersiz büyük veri yaklaşımına dayalı olarak analiz edilir. Sağlam teknoloji alt yapısı ile desteklenmiş bu tür biçim tespit etme metotları, sahtekarlık tespitine ve uygunluğu desteklemeye kapsamlı bir yaklaşım sunar.

Tüm sistemlerimiz, fon transferleri, işlemler ve altyapımız güvenlik duvarları, antivirüs programları, iki faktörlü kimlik doğrulama ve sürekli sızma testi ile korunmaktadır. İlave olarak, Inpay sistemlerine yetkisiz girişleri önlemek için tüm ağ trafiğinin aktif ve pasif izlemesini, sıkı şifre politikalarını, çalışanlarımızın eğitimini, vb. süreçleri yürütmekteyiz.

Güvenlik süreçleri gerçek zamanlı olarak, gerçeğe yakın zamanlı olarak veya kullanıcıların ve müşterilerin faaliyetlerinin toplu analizi aracılığıyla uygulanır. Inpay kullanıcıların ve diğer tanımlanmış teşekküllerin girişlerini ve davranış biçimlerini sürekli bir esasa dayalı olarak inceleyen arka plan sürücü esaslı süreçler kullanmaktadır. Inpay aynı zamanda WorldCheck ve Acquirer SAFE çözümü (Inpay’in kardeş şirketi Zecure’den) gibi, E-ticaret ile ilgili işlemlerin güvenliği daha da güçlendiren üçüncü parti araçları da kullanmaktadır.

Wolfsberg prensipleri

Inpay uluslararası finansal kurumlar tarafından, sorumlu ve güvenli faaliyet yapılmasını tarif etmek üzere hazırlanmış olan Wolfsberg Prensipleri’ne uygun olarak faaliyet göstermektedir. Bu Inpay’in her üye işyeri onayı için, o üye işyerinden sorumlu olan çalışanın dışında bağımsız denetimi garanti etmek için politikalar ve prosedürler kullanımını içermektedir. Bu ilişkiler aynı zamanda uyumluluk sağlamak için sürekli bir iç denetim altındadır.

Wolfsberg Prensipleri hakkında daha fazlasını

www.wolfsberg-principles.com adresinden öğrenin.

Inpay’in Wolfsberg anketine gözat

Inpay A/S | Bredgade 25 H | 1260 Kopenhag | Danimarka

Phone: +45 88 610 600 | Email: info@inpay.com | CVR: DK32317731 | DİĞER GLOBAL OFİSLER